오늘 포스트의 주제는 해외주식, 미국 주식 중 높은 배당률을 보여주는 주식 소개하기 시리즈의 열다섯 번째 시간입니다.
오늘 소개드릴 종목은 Washington Trust Bancorp입니다. Washington Trust Bancorp의 티커 네임(Ticker name)으로는 WASH입니다.
듀크 에너지는 미국 주식시장에서 금융서비스 섹터(Financial Services)에 지역 은행산업군(Banks—Regional)에 포함되어 있습니다.
근래 전 넘치는 전세계의 유동성으로 인해 미국으로부터의 금리인상 시기가 예상보다 앞당겨질 수 있다는 예상들이 나오고 있는데요. 향후 실질적으로 금리가 인상되었을 시, 수혜를 보는 산업군 중 은행을 포함한 금융주가 되지 않을까 예상되고 있습니다. 선제적으로 투자 수익과 배당수익 두 마리 토끼를 노리시는 분들은 끝까지 읽어주시면 미국 주식 투자에 도움이 될 것 같습니다.
Washington Trust Bancorp는 어떤 회사 입니까?
Washington Trust Bancorp는 800년에 설립되었으며 로드아일랜드 웨스터리에 본사를 두고 있습니다.
2020년 12월 31일 현재 로드아일랜드 남부에 10개의 지사, 로드아일랜드 대 프로비던스 지역에 12개의 지사, 코네티컷 남동부에 1개의 지사를 두고 있는 지역은행이라고 볼 수 있습니다.
현재 주가는 주당 $51 선에서 거래되고 있으며, 시가총액은 885M 달러 정도로 은행주 시총 치고는 작은 편에 속합니다.
작년 코로나 사태 때는 주당 $28달러 선까지 내려갔었으니, 1년이 지난 지금 두 배 약간 넘게 주가가 상승한 상태입니다.
Washington Trust Bancorp 사업 분야는 무엇입니까?
은행업의 사업영역은 거의 비슷할 것이라고 다들 예상했듯이, Washington Trust Company 역시 예대마진을 기본 영업방식으로 운영되고 있는데요. 이 회사는 상업 은행과 재산 관리 서비스라는 두 개의 부문을 운영하고 있습니다. 상업은행 부문은 상업용 주택담보대출과 건설대출로 구성된 상업용 부동산 대출, 상업용 및 산업용 대출, 주거용 부동산 대출은 주택담보대출과 주택소유자 건설대출로 구성된 소비자 대출 등 다양한 상업용 및 소매대출 상품을 제공합니다. 일반 항공기에 의해 담보된 개인에 대한 대출 및 신용 한도, 개인 할부 대출 및 대출입니다. 이 부문은 또한 이자 부담 및 비이자 요구 예금, NOW 및 저축 계좌, 머니 마켓 및 퇴직 예금 계좌, 정기 예금을 포함한 예금 계좌뿐만 아니라 직불 카드, 현금 자동 입출금기, 전화 뱅킹, 인터넷 뱅킹, 모바일 예금 캡처 및 기타 현금 관리 기능도 제공합니다. 지역은행이지만 대형은행 못지않게 사업영역이 넓은 편에 속합니다.
또한 이와는 별개로 재산관리 서비스(Wealth Management Services) 사업도 영위하고 있는데요. 본 부문은 투자 관리, 재무계획, 수탁자, 개인 대리인, 관리인, 보호자 등 개인신탁 및 부동산 서비스, 후견인의 재산 정산, 양육 및 수탁서비스로 구성된 기관 신탁 서비스 등을 제공합니다. 이 부문은 개인 및 기관 고객에게 서비스를 제공합니다. 또한 이 회사는 다양한 연금 및 대학 저축 계획을 제공하는 공인 중개인-딜러로 운영되고 있습니다.
이 은행의 특징이라고 한다면, 1800년에 설립되었기 때문에 사실상 미국에서 가장 오래된 지역 은행이라는 점.
그리고 지난 2007-09년 금융위기와 2020년 코로나 대유행 기간 동안 다른 기업들에 비해 대출 손실이 적었을 만큼 지역은 행치고는 재무건전성이 우수하고, 대출심사 등 사업유지 성장 전략에 있어서도 아주 보수적으로 접근하여 안정성을 최우선으로 한다고 볼 수 있습니다.
올 2021년 3월 말 기준, Washington Trust Company의 여수신 규모를 보면 총자산은 $5.7B로 한화로는 약 62조가 넘으며, 여신규모는 $4.2B로 46조, 수신규모는 $4.5B로 50조에 이릅니다.
이러한 재무 우수성을 바탕으로 본 은행은 포브스에 의해 2년 연속으로 '미국 최고의 주 은행' 중 하나로 선정되기도 하였는데요. 약 25,000명의 미국 소비자들을 대상으로 당좌 예금 계좌를 보유하고 있거나 이전에 보유하고 있는 은행을 평가해 달라는 독립적인 설문 조사를 통해 매년 발표된 이 목록은 50개 주에서 가장 우수한 은행을 선정합니다. 전국의 5,000개 이상의 은행 중 2.7%만이 이 목록에 이름을 올렸을 정도로 기준이 엄격한데 본 은행이 2년 연속 선정되었다고 하니, 재무건전성 및 사업 안정성면에서는 규모에 맞지 않게 우수한 회사입니다.
Washington Trust Bancorp 최근 실적은 어떻습니까?
2021년도 1분기 실적을 보면 아래 표와 같이 순이익 2,050만 달러(희석 주당 1.17달러)를 발표했습니다. 2020년 4분기 순이익은 1,860만 달러( 희석 주당 1.07달러)이었으니, 전년대비 약 10%가 증가하였습니다.
1분기 모기지 은행 매출은 총 1,190만 달러로 전 분기보다 220만 달러(15% 감소) 줄었지만 2020년 같은 기간보다 580만 달러(96% 증가) 증가했습니다. 1분기 주택담보대출 개시 및 매출은 전 분기에 비해 감소했지만, 1분기보다는 발생 및 매출이 모두 크게 증가했습니다.
1분기 재산 관리 수입은 990만 달러로 전 분기보다 68만 9000달러(7%) 증가했습니다. 관리 중인 자산 관리 자산("AUA")은 2021년 3월 31일에 사상 최대인 70억 달러에 달했습니다.
Washington Trust Bancorp의 최근 배당은 어떻습니까?
2021년도 1분기의 경우, Washington Trust Company는 배당액으로 주당 $0.52불을 지급했는데요. 연환산으로는 주당 $2.08달러로 현재 주가 기준 배당률은 약 4.05%입니다. 그러나 아래 표를 보다시피 매년 꾸준히 그 배당액이 늘어나고 있음을 알 수 있는데요. 장기적으로 꾸준한 배당 증가를 통한 복리효과를 노리시는 분들에게는 꽤나 매력적인 종목이라고 생각합니다.
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